|
||||
 |
朋友﹕ 你好，別來無恙吧﹗ 轉眼，我離開保誠保險已足兩年了。 我離開服務十二年的保誠，相信多少也為你帶來不便，雖然我已盡力把不便減至最低，但始終有很多不善之處，實在抱歉，希望你能多多體諒。 說說我的近況吧！我加盟 大同理財（GIA）後，放在招聘及管理工作的時間多了。在銷售服務上，除了各類保險產品外，我可以提供的服務範圍，尚包括多項基金投資、定期存款、信用卡、樓宇按揭、私人借貸、機構融資、資產管理等，涉獵範圍比以前更廣闊了。 來到新環境，當然要多學習。這兩年，我沒有停止過進修。我先後獲取了證監會投資顧問的牌照，以及認證財務顧問師（RFC）、保險理財規劃師（中央財經大學）等資格，更參加了一個非常富挑戰性的體驗式課程 - Legacy。今年我打算修讀工商管理碩士課程，希望在管理知識上有所得著。 在健康上，就認真一般了。這兩年我的下背傷了兩次，痛得厲害，要做多次的物理治療。奉勸各位，要注意坐姿，勿拿太重的東西啊！ 未知道接手的同事為你跟進得如何，也未知道你會否有其他投資或財務產品的需要，有時間的，我也希望可以跟你聚聚舊，聯絡一下，更新彼此的近況吧。 祝 身體健康，生活愉快! 葉見春（Maurice）上 二零零七年五月十日 E-mail : mauriceip@mauriceip.com
金錢可以幫你實現最棒的夢想，也可以為你帶來最糟的噩夢。為了避免後者，讓我們審視和學習二十一世紀的專家所分享的觀點，看看他們認為金錢到底是什麼。 “金錢是你生命中最重要的主題之一。生活中一些最大的失望便源於你在金錢方面做出的決定。你是非常安心或是時常焦慮，這將取決於你是否控制了你自己的財務。” —羅伯•艾倫，《一分鐘億萬富翁》作者之一 “若想吸引金錢，你必須專注於財富。當你光留意自己的資財不足，你的生命便無法擁有更多財富，因為你的想法是：你沒有。” ——朗達•拜恩，《秘密》作者 “對於熟知如何獲得金錢的簡單規則的人而言，金錢是豐富有餘的。” ——喬治•克雷森，《巴比倫富翁》作者 “我也希望錢長在樹上，但只有辛勤地工作才能換來財富。” ——吉姆•克萊默，“瘋狂的錢”節目主持人 “金錢是一個基本的課題。就像水、食物、空氣和住房一樣，它會影響一切。但不知因何原因，教育界的學者認為以他們的社會地位，不應該談論這個課題。” ——羅伯特•清崎，《富爸爸，窮爸爸》作者 “以人為本，金錢其次，然後是事物。” ——蘇伊茲•奧曼，《致富之路》作者 “錢只是我們用來收集記憶與經驗的一種符號。” ——斯圖爾特•伍爾德，《金錢的伎倆——有一些就好》作者 “錢並不是生活中最重要的東西，但它近似於氧氣，接近於‘總得有’的等級。” ——金•克拉，《在巔峰再見》作者 在聽了專家的話後，你對金錢採取什麼態度？選擇一種態度，來帶領你實現夢想，遠離噩夢。
辦遺產手續縮短至6周 【明報專訊】立法會日前通過取消遺產稅，連帶處理遺產的程序也有新安排。日後稅務局不用再就遺產做評稅工作，大大節省辦理遺產手續的時間，由以往8星期至兩年半不等，縮短至約6星期。民政事務局決定，新安排生效後首年均不會徵費，1年後再檢討。 取消遺產稅的生效日期為明年2月11日，首年內市民仍需往稅務局辦理遺產手續，長遠來說會由民政局負責有關程序。署理民政事務局常任秘書長余志穩透露，將成立遺產事務小組，有23人處理辦理手續，預計額外開支每年800萬，暫時沒有收費計劃。 新安排下，若死者的遺產總值不超過5萬元而只包括金錢，遺產受益人毋須往法庭辦理承繼手續，只需往民政局宣誓，便能提取死者在銀行戶口內的遺產。余稱，新安排方便一些只涉及小量金錢的個案，過程只需數天完成。 余志穩說稍後會向市民派發小冊子，及與銀行公會和香港律師會開會，講解新安排。政府更會與老人服務機構合作，舉辦處理遺產的座談會。
大同理財服務有限公司 (GIA) 以客為尊 一站式全方位服務 實力雄厚 世界級產品 專業金融顧問 請光臨以下網站溜覽: 各位朋友: 你好! 很高興的告訴你，我已正式加盟大同理財服務有限公司(GIA)，並已整裝待發，隨時為你效勞。 大同理財銳意為客戶提供一站式的全方位個人理財服務，並已取得世界首屈一指的保險及金融機構──美國國際集團（AIG）的認可，全線銷售旗下一系列的理財服務及金融產品。請登上以下網站，了解一下我們的經營理念及服務範圍: http://www.giahk.com.hk 今後，我將可以為你提供更完善的個人理財服務，包括基金投資、私人信貸、資產管理及私人銀行服務，以及各類覆蓋更全面的保險服務，以達致財務策劃的最高境界：保障你所擁有的，創造你想要的。 我們深信不同的客戶有不同的理財計劃及需要。因此，我將於短期內親自與你聯絡，進一步深入了解你現在的理財方式及作風，從而為你度身設計一份個人理財計劃，滿足你在理財、保險、投資等各方面的需要。 若有任何查詢，歡迎致電9094 7711及電郵mauriceip@mauriceip.com。 祝財務健康、身心康泰！ 葉見春 親愛的朋友： 首先感謝您多年來一直對我的信任，讓我可在過去的日子為您提供人壽保險和相關的服務。 經過十二年於保險行業的經驗，我深切體會朋友們對全方位個人理財服務的需求越見殷切，遠超於人壽保險。我更深信我有責任為您提供更全面、範圍更廣的全方位個人理財服務。憑著這個信念，我將於2005年4月24日離開服務多年的英國保誠保險有限公司，並將加盟一間國際性金融及理財服務機構。在往後的日子裏，我亦承諾繼續竭力照顧您的保單利益及保險需要。 我將會於短期內與您聯絡並寄上最新名片，若您對您的保單有任何查詢，歡迎來電9094 7711或電郵至mauriceip@mauriceip.com與我聯絡，我十分樂意為您效勞。 祝生活愉快! 您的財務顧問 葉見春 (Maurice) 保誠保險與信報月刊辦理財講座 ＜信報＞ 04年9月7日 保誠保險與《信報月刊》上周末在會議展覽中心舉辦『曹Sir與你看清未來』理財講座，接近三千位聽眾出席，反應熱烈，本文整理當日聽眾最關心的投資理財問題，以及本報董事曹仁超的演講和回答內容精華。 曹仁超在講座的開始首先強調投資的重要性，他用了兩組數字來說明： 一. 在一九七零年把一萬元存在銀行不動到現在，三十五年來後本利共得三萬九千六百八十八元八角。 投資沒有對與錯，最重要適當的時候做適當的事情，以物業投資為例，合理價是當地人平均收入的八到十二陪，他認為，去年第二季的樓市返回合理的價格，所以去年六月至七月買樓的風險不大。 樓價進入上落市 究竟樓市能否返回一九九七年高價？他指出，全世界的地產由低潮至高峰一般需時要十八至二十二年，香港從一九六七年至一九九七年一共升了三十年，破了世界五百年的紀錄。他認為，樓價在去年七月見了底，將來會進入落市。 談到理財的態度，曹仁超以自己的經歷為例，當年念小學時已經養成省吃儉用的良好習慣，一分一毫地累積起來，到了一九六七年中學畢業把多了儲起來的錢一共五千元作投資的本錢，這小小的資金便改變了他的一生。他建議家長要令小孩子從小養成良好的理財習慣，知道金錢有限、慾望無窮的道理，好好控制開支。至於投資比例，郤因人而異，他建議用一百減個人年齡作為方程式，如果是二十歲，可以把資金八十個巴仙投資，二十個巴仙儲蓄，就算投資蒙受損失，年輕人也可學習到為何輸錢，慢慢學習投資技巧。他認為，三十歲前投資失敗無所謂，之後會漸漸成熟，日後也有很多投資機會。投資必須做到每年增長二十個巴仙或以上。他強調，一生都要投資，畢非德坐擁三百億美元的身家，今年七十七歲仍然要投資，應向投資成功的人士而非失敗的投資者學習。 現場的聽眾發問很踴躍，對於退休理財的安排特別關心，曹仁超認為，先進國家對這個問題感到頭疼，他建議聽眾考慮投資加保險，投資是上戰場殺敵的寶劍，保險是保護自己立於不敗之地的盾牌。他指出，一九九七年至今投資者能打和離場已經很本事，反之，買了保險這幾年有保障之餘，回報也不俗。不能只拿著盾牌不去進攻，更不斷更新自己的投資組合，不能一成不變。 未來看好資源股 有聽眾問，用平均買入法買基金的方法如何？曹仁超表示，要看時機和市場方向，如果在衰退中的市場不斷買入，怎樣平均買入也沒有用，比如日本過去十多年便是這樣，他建議要選擇新興的市場，首要搞清楚大方向。 有聽眾問，香港經歷了三十年的升幅，是否已過了投資黃金期？曹仁超認為這個說法不無道理，其實始一九九七年七月一日起，香港人便要胸懷祖國，放眼世界，他指出，中國在一九七八年改革開放時，經濟水平大約是香港五十年代的水平，到了二零零四年，也只是香港八十年代的水平，香港過去的繁榮，可以在珠江三角洲重演，所以建議聽眾把三成投資放在大陸，三成在香港，其他放在全世界，明年相信宏觀調控接近尾聲，到時可以買紅籌、國企股，享受未來十年八年的升幅。曹仁超指出，香港金融服務業具有優勢，二零零六年中國開放市場跟世界接軌，香港比內地這方面先進十五至二十年，六百七十萬香港人服務十三億中國人根本不夠，所以香港人在內地有很大的發揮空間，機會很多。 被問及未來的投資策略，曹仁超強調，中國和印度是龐大的市場，中國的十三億和印度的八億人口，經過二十多年的艱苦生涯，他們都希望改善生活素質，這點很像七十年代的香港。當全球二十多億人的生活水平不斷上升，對資源的需求很大。油價由去年每桶十八美元，漲到今年最高升上四十八點五美元，可見需求極大。 曹仁超估計，下一個世界投資的大趨勢是資源股，投資者遇到有機會時可以趁低吸納石油股、銅礦股，內地的行政指令式宏觀調控的影響只是短暫而已。 油價方面，曹仁超認為，每桶三十五美元以下的日子已經過去，二零零三年之前是廉價油的時代，之後是高油價的時代，五十美元已經見頂，大部分時間將在四十美元左右徘徊。 精明理財專講之「曹Sir與你看清未來」講座 (已舉辦) “儘管世事充滿變數，曹Sir會面授機宜， 日期： 2004年9月4日（星期六） <<銳思>> ──保險通訊 2003年12月 各位客戶: 您好! 沙士肆虐期間，人心惶惶，眼見醫護人員艱苦的奮鬥，特別感覺到自己力量的渺小。那時候，我覺得自己可以做的，就是把本份做到最好，也就是要把自己在工作及家庭中的角色做到最好!回想起來，這一年自己的銷售業績是多年之冠，並成為保誠的“Super Star”，多少是這個思想所至，當然各位客戶一直的支持及關心，也是重要因素，謹此致謝! 年息4.9%的五年計劃 今年銀行利息偏低，一萬港元，一年才有一元的利息，真的很不吸引，難怪有市民要燒銀紙洩憤。自己有些儲蓄，卻不敢去買樓或做股票投資，又不想鎖得太久，可有甚麼選擇呢?這是近來最多客戶查詢的問題。保誠有個”匯聚寶”儲蓄計劃，是今年最受歡迎的計劃，特色如下: 自己的網頁 我終於有自己的網頁了，網址是 http://www.mauriceip.com//，並將於明年一月正式啟用。 我希望透過這個網頁，可以加深大家對我的認識，可以跟大家分享一下我的理念，以及我所經歷過的，所看到的，想到的，你也來我的網頁作作客吧！可以的，留下片言隻語，彼此交流一下! 特許財務策劃師 最近我也忙於特許財務策劃師(FChFP)的課程。對於我這個文科生來說，修讀這個課程真的不易，當中的投資、稅務等內容都很艱深(也頗乏味)的，克服它，是我一項極大的挑戰。 修讀這個課程也有很大的得著。它令我察覺到自己的服務還有很多可以改善的空間。希望日後，可以為大家的退休、投資、稅務、保險等安排提供更好的意見。 聖誕將至，祝大家聖誕快樂，新年進步！ 葉見春 (Maurice) |
|
