都是有緣人 —　Joe

Joe很年青，去年才預科畢業，投身社會，現在是一名文員。雖然是社會的初哥，但他很認同財務策劃的重要，並主動搜尋有關資料。

「某日，我在銀行辦事，一名職員向我推介儲蓄保險計劃，我初步了解後，自己上網搜尋資料，對保險、投資等產品漸有認識。」

就是互聯網令阿Joe認識了Maurice，他今天的財務顧問。「我在搜尋網站打上Insurance Agent，出現了好幾個網站，但有些已沒有運作，有些則較呆板，Maurice的網站令我印象較深，尤其是他的引言說要真、要坦白，令我受落。」

Joe花了個多小時去瀏覽Maurice網站的文章，對Maurice認識多了。「Maurice在網站提到他的做法，是先了解客人的需要，為客人設計合適的計劃，並定期與客戶聯絡，作出檢討，我很認同這種做法。」就是這一份認同，Joe發了電郵給Maurice，邀約見面。

Maurice與Joe首次見面，傾談個多小時，整個過程Maurice沒有推介任何產品，只在了解Joe的情況，並把資料記錄下來。「像個醫生般，為Client開了個File，並做記錄工作，比我感覺很專業。」

一星期後兩人再次見面，Maurice向Joe講解為他設計好的建議書，內容涉及個人保險及儲蓄的意見。Joe了解過之後，即時決定投保，交了首期保費。

Joe事後告訴了同事自己投保的事宜，同事都很驚訝，覺得Joe太衝動，怕Joe受騙，並介紹其他顧問給他認識，好讓他多個參考。

「我把Maurice的建議書交給另一位Agent看，他提出了幾個問題，我隨後致電給Maurice，Maurice都一一為我解答了。那Agent又建議我買另一個，保費好似便宜少少，但我不是要比較產品，買保險不是買一件產品而已，應該要有合適的設計。」

這段期間，Joe也聽過好幾位Agent的推介，包括當初在銀行遇上的職員，但總未令他改變念頭。「他們似一個推銷員多些，只顧推介他手頭上的產品，別的產品也少提。少像Maurice那樣，較著重對我的了解。 」

是故Joe還是相信自己的眼光，沒有考慮其他Agent的建議。 「我已認識到符合我要求的，不會再想多。」

Joe再次強調，是Maurice的網站令他認識到他的背景，漸漸產生出一種信任。投保後，對Maurice的售後服務也很欣賞。「有次我在保誠網站中要求有多些投保產品資料，Maurice很快便與我聯絡，並寄來有關資料。他也會透過電郵介紹我一些資訊，難得的是，資訊中全不涉及產品推銷。」
就是這樣，Joe 成為Maurice 的忠實客戶，此後，凡有這方面的查詢，他總會先聯絡Maurice。 今年春節，Joe 與家人到國內旅行，也透過Maurice的服務，購買旅遊保險。

買保險但求一種安心的感覺，在這方面，Joe是非常認同的。